虽然是个地地道道的美国人,但是宏利金融亚洲区副总裁、泰达宏利基金公司副董事长施德林(Marc Howard Sterling)先生似乎更热爱中国。 1995年底,中国人民银行批准加拿大宏利人寿保险公司在上海设立合资寿险公司,施德林便来到上海筹备中国第一家中外合资寿险公司。1996年11月,中宏保险在上海成立,前中国总理李鹏和加拿大总理克雷蒂安都出席了开业典礼。
当时有朋友问施德林为什么把公司开到中国市场,他回答说:“这是最有潜力的市场。”2004年9月,中宏保险成为国际奥委会、北京2008年奥运会唯一寿险合作伙伴。目前中宏保险在中国差不多30多家外资合股公司中,排名第2。
中宏保险的成功促使宏利金融再接再厉更进一步,谋求在中国更大的发展。2009年底,加拿大宏利金融斥资1.05亿欧元现金,从富通集团手中购得泰达荷银基金管理有限公司49%股权。今年3月初,泰达荷银正式更名为泰达宏利基金管理有限公司。
施德林自1993起就在宏利金融公司策划开拓中国(大陆、台湾及澳门)及越南市场,问及对中国的看法,施德林毫不吝惜溢美之词:
“这17年是我能预想的最好的生涯。这17年中有很多变化,我的职业生涯非常有成就感,我建立了一个非常优秀的公司,也有机会认识了很多的优秀人才,把握了很多的机会,在这17年里,我们处在一个非常好的环境里,也取得了非常独特的成绩。所以,我觉得我是一个幸运儿。”
伴随着公司业务的发展,在中国生活的17年里,施德林在上海买了房子,和来自台湾的太太有了两个孩子。说起中国施德林两眼放光:“我的孩子都会读写中文,这是多么好的礼物!”
施德林自己出生于美国费城,童年生活的镇子不到7000人口,“比我们中宏保险的员工的人数都少,从我们镇子的中心跑到一端只需要四五分钟。”从那里长大到定居上海,其中改变是巨大的。施德林更享受现在。
“我有幸在中国拓展业务,在这个世界经济发展最快的国家感受它的变化。我的生活各方面都随着中国的改变而受到影响。17年里我有了2个孩子,他们都会读写中文,要是在我的家乡他们就做不到这一点。”
宏利金融集团是一个有着120多年历史的公司,现在管理着超过4000亿美金的资产,2008年宏利金融顺利度过了全球金融危机,并且在2009年迅速崛起,目前已经成为北美第一大、全球第四大寿险公司。
在全球19个国家和地区开展业务、在亚洲拥有9家资产管理公司,其开展业务的诀窍就是依靠本土化的团队。施德林一再强调,在泰达宏利基金公司的管理上,“我们做的只是一个支持角色,公司原有的管理团队非常优秀,因此宏利金融还是希望公司原有的、本土的管理团队负责公司管理”。泰达宏利的管理资产规模于2009年增长了约45%,去年底,该公司所管理的资产规模达到300多亿元。
中国二级市场的波动性非常大的,公募基金的表现波动性甚至超过大盘表现,作为一个有着上百年历史的金融集团股东方,宏利金融能给泰达带来什么?施德林说:“我们要完善产品线,不单单是一个主要由股票产品为主的产品线,而是一个多元化、丰富的产品线,市场在某一个阶段运作的时候,我们都要有对应的产品来面对,满足投资者的风险偏好。”
很多中国的投资者都倾向于买排名前十的基金,事实上,排名前十的基金在今年是前十,明年不一定还保持在前十。基金经理一时的策略正确相对容易,但是一旦市场发生变化,这个策略很可能会行不通。
所以宏利金融倡导稳定性,“从投资业绩的角度,我们要加强管理团队的投资业绩的稳定性。宏利金融这次进入中国资产管理行业,更重要的是强化投资团队,努力让更多的基金排名稳定在前25%,如果一个基金公司的基金能够持续维持在前25%,那么这个公司的业绩是非常强的。”
以美国为例,美国有8000多个公募基金,能够一直保持在前25%的,只有三四十只。很多一年两年表现好的基金,拉长到5年时间看,都已经找不到了。“所以这是很难做到的一件事情,但是宏利金融拥有120多年的历史,积累了那么多的经验和资源,因此这也是我们希望能够帮助泰达宏利的地方。”
至此,宏利金融已经在中国拥有保险、基金两张牌照。而宏利集团对中国市场的期望还不仅限于此。
宏利旗下的香港资产管理公司已经在去年11月份,获得证监会颁发的合格境外机构投资者的身份(QFII),可以在A股市场从事股票交易。
金融危机的大背景下,一些合资保险公司的外方股东考虑退出中国市场,实力逆市大增的宏利金融却尝到了中国市场的甜头,加了大中国市场开拓力度,有业内人士认为,宏利金融在中国市场的业务实际上已经成为金融控股公司的雏形。
施德林也曾经对媒体表示,宏利金融计划最终将在中国市场开展退休基金、基础建设的项目投资及A股交易等。另外,在海峡两岸的金融合作大背景下,宏利金融也希望能够推出一些创新产品让两岸的投资者参与各地方的经济发展。
中国的变化日新月异,生活节奏非常快,施德林觉得,“我非常满意我现在的生活,并且不想改变。我现在有机会遇到非常好的人,并且想做的事情也都做了,我现在的朋友是我毕生的朋友。”
“我在中国,所以我的孩子能感受中国的文化并且在中国旅行,去很多地方,这对孩子来说是多好的一个事情啊。我的儿子已经去过很多地方了,内蒙古,四川,九寨沟,我的女儿也到了该旅游的年纪了,对孩子们来说这是非常好经历。”
施德林说:“我没有感觉到与中国文化的不融合,我读了很多中国历史方面的书,也收藏了很多艺术品,生活没有比这个更美好的了。”“我在中国的生活可以说是如鱼得水。”